Політика AML / KYC
1. Про що ця політика
AML і KYC розшифровуються як «протидія відмиванню грошей» та «знай свого клієнта» - це перевірки, які не дають використовувати телефонні сервіси для злочинів. На цій сторінці простими словами описано, як Freeje.com (оператор - Beta company sp. z o.o., REGON 146444560) проводить такі перевірки: коли ми підтверджуємо особу клієнтів і як стежимо, щоб наші віртуальні номери, SMS- та голосові сервіси не використовували на шкоду.
Політика поширюється на всіх користувачів Freeje та відповідає директивам ЄС з протидії відмиванню грошей (AMLD) і законодавству Польщі, де зареєстрована компанія.
2. Для чого наші номери використовувати не можна
Правило просте: усе незаконне - під забороною. Це стосується шахрайства й обману в будь-якій формі, відмивання грошей, фінансування тероризму, спаму, порушення авторських прав та будь-якої іншої протиправної діяльності. Якщо для схеми потрібен номер, щоб когось обдурити, - це буде не наш номер. Те саме зобов'язання ви приймаєте в наших Умовах використання.
3. Коли і як ми перевіряємо особу
Більшість наших номерів працюють без жодних документів. Але для деяких номерів і країн документи обов'язкові - такі позначені в колонці «Документи» на сторінках країн. У цих випадках до або під час активації ми попросимо частину або все зі списку: посвідчення особи чи паспорт, селфі з цим документом у руках і підтвердження адреси - наприклад, рахунок за комунальні послуги.
Перевірка - не завжди разовий крок. Якщо те, як використовується акаунт, викликає запитання, ми можемо знову запросити документи в будь-який момент - навіть через тривалий час після реєстрації. Поки запитані документи не надійдуть, роботу відповідної послуги може бути призупинено.
Ще два моменти, про які варто знати заздалегідь: ми можемо відмовити в активації чи підключенні номера без пояснення причин, а в окремих випадках - попросити про короткий відеодзвінок, щоб переконатися, що акаунт справді належить вам.
4. Як ми відстежуємо шахрайство
У Freeje є власна система моніторингу шахрайства. Вона відстежує підозрілу активність акаунтів, нетипові сценарії використання та спроби обійти перевірку. Сама спроба обдурити чи обійти ці перевірки - вже порушення цієї політики та Умов використання, за яке акаунт може бути негайно призупинений.
5. Коли ми можемо заблокувати номер або акаунт
Якщо ми підозрюємо шахрайство, незаконну діяльність чи порушення цієї політики, ми можемо призупинити конкретний номер або послугу, а в серйозних випадках - відключити весь акаунт. Ми маємо право зробити це без попередження, і вже внесені платежі в таких ситуаціях не повертаються. Правило жорстке, але саме воно дає змогу тримати наші номери «чистими» - такими, яким довіряють сервіси, де ви проходите верифікацію.
6. Зміни політики
Закони, сервіси й ризики змінюються, тому час від часу змінюватиметься і ця політика - актуальна версія завжди опублікована на цій сторінці. Продовжуючи користуватися Freeje після оновлення, ви погоджуєтеся з новою версією, тож заглядайте сюди час від часу.