Политика AML/KYC

1. О чём эта политика

AML и KYC расшифровываются как «противодействие отмыванию денег» и «знай своего клиента» - это проверки, которые не дают использовать телефонные сервисы для преступлений. На этой странице простыми словами описано, как Freeje.com (оператор - Beta company sp. z o.o., REGON 146444560) проводит такие проверки: когда мы подтверждаем личность клиентов и как следим, чтобы наши виртуальные номера, SMS- и голосовые сервисы не использовались во вред.

Политика распространяется на всех пользователей Freeje и соответствует директивам ЕС по противодействию отмыванию денег (AMLD) и законодательству Польши, где зарегистрирована компания.

2. Для чего наши номера использовать нельзя

Правило простое: всё незаконное - под запретом. Это касается мошенничества и обмана в любой форме, отмывания денег, финансирования терроризма, спама, нарушения авторских прав и любой другой противоправной деятельности. Если для схемы нужен номер, чтобы кого-то обмануть, - это будет не наш номер. То же обязательство вы принимаете в наших Условиях использования.

3. Когда и как мы проверяем личность

Большинство наших номеров работают без всяких документов. Но для некоторых номеров и стран документы обязательны - такие отмечены в колонке «Документы» на страницах стран. В этих случаях до или во время активации мы попросим часть или всё из списка: удостоверение личности или паспорт, селфи с этим документом в руках и подтверждение адреса - например, счёт за коммунальные услуги.

Проверка - не всегда разовый шаг. Если то, как используется аккаунт, вызывает вопросы, мы можем снова запросить документы в любой момент - даже спустя долгое время после регистрации. Пока запрошенные документы не поступят, работа соответствующей услуги может быть приостановлена.

Ещё два момента, о которых стоит знать заранее: мы можем отказать в активации или подключении номера без объяснения причин, а в отдельных случаях - попросить о коротком видеозвонке, чтобы убедиться, что аккаунт действительно принадлежит вам.

4. Как мы отслеживаем мошенничество

У Freeje есть собственная система мониторинга мошенничества. Она отслеживает подозрительную активность аккаунтов, нетипичные сценарии использования и попытки обойти проверку. Сама попытка обмануть или обойти эти проверки - уже нарушение настоящей политики и Условий использования, за которое аккаунт может быть немедленно приостановлен.

5. Когда мы можем заблокировать номер или аккаунт

Если мы подозреваем мошенничество, незаконную деятельность или нарушение этой политики, мы можем приостановить конкретный номер или услугу, а в серьёзных случаях - отключить весь аккаунт. Мы вправе сделать это без предупреждения, и уже внесённые платежи в таких ситуациях не возвращаются. Правило жёсткое, но именно оно позволяет держать наши номера «чистыми» - такими, которым доверяют сервисы, где вы проходите верификацию.

6. Изменения политики

Законы, сервисы и риски меняются, поэтому время от времени будет меняться и эта политика - актуальная версия всегда опубликована на этой странице. Продолжая пользоваться Freeje после обновления, вы соглашаетесь с новой версией, так что заглядывайте сюда время от времени.