Kebijakan AML / KYC
1. Tentang apa kebijakan ini
AML dan KYC adalah singkatan dari "Anti-Money Laundering" (anti pencucian uang) dan "Know Your Customer" (kenali pelanggan Anda) - pemeriksaan yang mencegah layanan telepon dipakai untuk kejahatan. Halaman ini menjelaskan dengan bahasa sederhana bagaimana Freeje.com (dioperasikan oleh Beta company sp. z o.o., REGON 146444560) menjalankan pemeriksaan tersebut: kapan kami memverifikasi identitas pelanggan, dan bagaimana kami mengawasi penyalahgunaan nomor virtual serta layanan SMS dan suara kami.
Kebijakan ini berlaku untuk semua pengguna Freeje dan mengikuti Direktif Anti-Pencucian Uang Uni Eropa (AMLD) serta undang-undang anti-pencucian uang Polandia, tempat perusahaan terdaftar.
2. Untuk apa nomor kami tidak boleh digunakan
Aturannya sederhana: semua yang melanggar hukum dilarang. Itu mencakup penipuan dalam bentuk apa pun, pencucian uang, pendanaan terorisme, spam, pelanggaran hak cipta, dan aktivitas ilegal lainnya. Jika sebuah skema membutuhkan nomor untuk menipu orang, itu bukan nomor kami - komitmen yang sama yang Anda terima dalam Ketentuan Layanan kami.
3. Kapan dan bagaimana kami memverifikasi identitas
Sebagian besar nomor kami bisa dipakai tanpa dokumen apa pun. Namun, beberapa nomor dan negara memang mewajibkan dokumen - semuanya ditandai di kolom "Dokumen" pada halaman negara. Untuk itu, sebelum atau selama aktivasi kami akan meminta sebagian atau semua dari: kartu identitas resmi atau paspor, swafoto sambil memegang dokumen tersebut, dan bukti alamat, misalnya tagihan listrik.
Verifikasi tidak selalu satu kali saja. Jika cara sebuah akun digunakan menimbulkan pertanyaan, kami dapat meminta dokumen lagi kapan saja - bahkan lama setelah pendaftaran. Sampai dokumen yang diminta diterima, layanan terkait dapat dihentikan sementara.
Dua hal yang perlu diketahui sejak awal: kami dapat menolak mengaktifkan atau menghubungkan nomor tanpa menyebutkan alasan, dan dalam kasus tertentu kami dapat meminta panggilan video singkat untuk memastikan akun benar-benar milik Anda.
4. Bagaimana kami mengawasi penipuan
Freeje menjalankan sistem pemantauan penipuan buatan sendiri. Sistem ini mendeteksi aktivitas akun yang mencurigakan, pola penggunaan yang tidak wajar, dan upaya mengakali verifikasi. Mencoba menipu atau mengakali pemeriksaan ini dengan sendirinya merupakan pelanggaran terhadap kebijakan ini dan Ketentuan Layanan kami, dan dapat membuat akun langsung ditangguhkan.
5. Kapan kami dapat memblokir nomor atau akun
Jika kami mencurigai penipuan, aktivitas ilegal, atau pelanggaran kebijakan ini, kami dapat menangguhkan nomor atau layanan yang bersangkutan - dan, dalam kasus serius, menonaktifkan seluruh akun. Kami dapat melakukannya tanpa pemberitahuan sebelumnya, dan pembayaran yang sudah dilakukan tidak dikembalikan dalam situasi seperti ini. Aturannya memang keras, tetapi itulah yang menjaga nomor kami tetap "bersih" dan dipercaya oleh layanan tempat orang melakukan verifikasi.
6. Perubahan kebijakan ini
Hukum, layanan, dan risiko terus berubah, jadi kebijakan ini juga akan berubah dari waktu ke waktu - versi yang berlaku selalu yang dipublikasikan di halaman ini. Jika Anda terus menggunakan Freeje setelah pembaruan, itu dianggap sebagai persetujuan atas versi baru, jadi sesekali periksa kembali halaman ini.