Política AML / KYC
1. Sobre o que é esta política
AML e KYC significam “prevenção à lavagem de dinheiro” e “conheça seu cliente” - os controles que impedem que serviços telefônicos sejam usados para fins criminosos. Esta página explica em linguagem simples como a Freeje.com (operada pela Beta company sp. z o.o., REGON 146444560) aplica esses controles: quando verificamos a identidade dos clientes e como monitoramos o uso indevido dos nossos números virtuais e serviços de SMS e voz.
A política se aplica a todos os usuários da Freeje e segue as diretivas da UE contra a lavagem de dinheiro (AMLD) e a legislação correspondente da Polônia, onde a empresa está registrada.
2. Para que fins os nossos números não podem ser usados
A regra é simples: tudo o que é ilegal está fora de questão. Isso inclui fraude e golpes de qualquer tipo, lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo, spam, violação de direitos autorais e qualquer outra atividade ilícita. Se um esquema precisa de um número para enganar alguém, não será um dos nossos - é o mesmo compromisso que você aceita nos nossos Termos de Serviço.
3. Quando e como verificamos a identidade
A maioria dos nossos números funciona sem nenhuma documentação. Alguns números e países, porém, exigem documentos - eles estão indicados na coluna “Documentos” das páginas de países. Nesses casos, antes ou durante a ativação, pediremos parte ou a totalidade do seguinte: um documento de identificação oficial ou passaporte, uma selfie segurando esse documento e um comprovante de endereço, por exemplo uma conta de consumo.
A verificação nem sempre é uma etapa única. Se a forma como uma conta é usada levantar dúvidas, podemos pedir documentos novamente a qualquer momento - mesmo muito depois do cadastro. Enquanto os documentos solicitados não chegarem, o serviço em questão pode ficar suspenso.
Duas coisas que vale saber desde já: podemos recusar a ativação ou a conexão de um número sem indicar o motivo e, em alguns casos, podemos pedir uma breve videochamada para confirmar que a conta é mesmo sua.
4. Como monitoramos a fraude
A Freeje usa um sistema próprio de monitoramento de fraude. Ele detecta atividade suspeita nas contas, padrões de uso incomuns e tentativas de contornar a verificação. Tentar enganar ou contornar esses controles é, por si só, uma violação desta política e dos nossos Termos de Serviço, e pode levar à suspensão imediata da conta.
5. Quando podemos bloquear um número ou uma conta
Se suspeitarmos de fraude, atividade ilegal ou violação desta política, podemos suspender o número ou o serviço em questão - e, em casos graves, desativar a conta inteira. Podemos fazer isso sem aviso prévio, e os pagamentos já efetuados não são reembolsados nessas situações. É uma regra dura, mas é ela que mantém os nossos números “limpos” e confiáveis para os serviços em que as pessoas se verificam.
6. Alterações nesta política
As leis, os serviços e os riscos mudam, por isso esta política também mudará de tempos em tempos - a versão em vigor é sempre a publicada nesta página. Se você continuar usando a Freeje depois de uma atualização, isso conta como aceitação da nova versão; volte aqui de vez em quando.